Получение налогового вычета 3-НДФЛ

Получение налогового вычета — это возможность вернуть часть денег, ранее уплаченных в государственную казну в формате подоходного налога. Речь идет о стандартных 13%, которые, согласно актуальному законодательству, каждый работающий гражданин России должен отдавать в бюджет.

Под возвращением денег понимается возврат не всей суммы потраченных средств, из-за которых вы подаете заявление на вычет, а возврат соответствующей суммы подоходного налога физического лица, уплаченной ранее (т. е. 13% от размера понесенных расходов).

3-НДФЛ: что это и как его получить

Как получить налоговый вычет
Налоговый вычет — это возможность вернуть часть уплаченного налога, доказав, что вы потратили заработанные деньги на решение важных вопросов: оплату образования, покупку жилья, лечение, благотворительность, добровольное страхование и ряд других нужд.

Естественно, вернуть часть денег, потраченных на уплату налога, может только тот, кто эту уплату действительно производил.

То есть право на получение налогового вычета имеют только резиденты Российской Федерации, с заработной платы которых снимается 13% подоходного налога.

Соответственно, у вас может возникнуть вопрос: как получить налоговый вычет? Алгоритм примерно следующий:

  • Сбор необходимого пакета документов. Он различается для вычетов, оформляемых по разным причинам. Найти соответствующий вашему случаю перечень бумаг вы можете в разделе выше.
  • Заполнение декларации 3-НДФЛ. Обратите внимание на то, что успешность заявки на вычет во многом зависит как от правильной подготовки документов, так и от максимально корректного заполнения декларации. Если вы не уверены, что сможете сделать это без ошибок, возможно, стоит обратиться за помощью в заполнении декларации 3-НДФЛ к специалистам.
  • Подача документов и декларации в налоговую инспекцию. Это можно сделать несколькими способами: нанести визит самолично, отправить в налоговую своего представителя (с заверенной нотариусом доверенностью), воспользоваться сайтом инспекции или Госуслуг, либо отправить по почте.
  • Получение налогового вычета (в случае удовлетворения заявки). Деньги будут перечислены на ваш расчетный счет. Проверка документов будет выполнена в течение 3 месяцев, перечисление денег — в течение 1 месяца. Таким образом, процедура завершится примерно через 4 месяца. Если речь идет о налоговом вычете в связи с покупкой жилья, то часть пересчитанной суммы будет поступать на ваш расчетный счет каждый год, пока она не будет выплачена полностью.

Виды налоговых вычетов

Налоговые вычеты делятся на две большие группы. Во-первых, это социальные, которые предполагают возмещение налога в связи с оплатой учебы, лечения, добровольной страховки и тому подобного. За один год вы имеете право потребовать вычесть налог со средств, потраченных на подобные покупки, общей суммой не более 120 тысяч руб.

Вторая группа — это имущественные налоговые вычеты, связанные с покупкой жилой недвижимости (дома, квартиры во вторичном и жилищном фонде, комнаты, участка земли под жилищное строительство). В таком случае годовой лимит увеличивается до 2 миллионов руб., если покупка была совершена за собственные средства, и до 3 миллионов руб., если для ее выполнения вы взяли кредит или оформили ипотеку.

В любом случае, ключевой залог успешной подачи заявки на возвращение денег — это грамотное ее составление, заполнение и оформление.

Поэтому мы предлагаем вам услугу налогового вычета под ключ: мы поможем вам собрать правильные документы, правильно заполнить декларацию 3-НДФЛ, подать заявку в налоговую инспекцию. Стоимость наших услуг невелика в сравнении с той суммой компенсации уплаченного налога, на которую вы сможете рассчитывать с нашей помощью. Не упускайте возможность вернуть себе деньги из госбюджета благодаря получению налогового вычета — обращайтесь к нам, и мы поможем вам добиться успеха!

Вы можете вернуть:
Приобретение жилья
Приобретение жилья

Это может быть покупка или продажа любого вида жилой недвижимости на территории России. Максимальная сумма расходов, с которой вы можете получить налоговый вычет в случае подобного плана — 2 000 000 руб.

Расходы на обучение
Расходы на обучение

Речь может идти как о вашем обучении в любой форме, так и об очном обучении детей или подопечных младше 24 лет. Вы также можете вернуть деньги, если оплачиваете очное обучение братьев или сестер в возрасте до 24 лет.

Строительство жилья
Строительство жилья

Строите ли вы новый дом «с нуля» или завершаете возведение недостроенного объекта — вы имеете право вернуть уплаченный налог в соответствии с размером понесенных расходов (от проектных до отделочных работ).

Расходы на лечение
Расходы на лечение

Сюда могут быть включены расходы на диагностические и лечебные процедуры, операции, содержание в клинике, покупку лекарств. Лечение может быть назначено вам, вашим родителям, жене или мужу, несовершеннолетним детям.

Приобретение участка
Приобретение участка

Это может быть покупка земельного надела с уже расположенным на ним жильем, либо под жилищное строительство. Во втором случае участок обязательно должен иметь соответствующее назначение (под ИЖС), иначе вернуть деньги не получится.

Благотворительность
Благотворительность

Вы имеете полное право вернуть часть налога для тех расходов, которые вы потратили на благотворительность. Это может быть денежная помощь, оказанная религиозным, благотворительным и другим подобным некоммерческим организациям.

Ипотека или кредит
Ипотека или кредит

Кредит в данном случае также должен быть взят на покупку или строительство жилья или участка земли под него. Максимальный объем расходов, на который можно вернуть налог в такой ситуации, составляет 3 000 000 руб.

Пенсионные взносы
Пенсионные взносы

Вы можете рассчитывать на получение налогового вычета, если тратите финансы на пенсионное страхование добровольного типа и/или негосударственное пенсионное обеспечение, а также на необязательное страхование жизни.

Ремонт жилья
Ремонт жилья

Под этот пункт подходит не любой ремонт жилой недвижимости, а только тот, что был сделан после покупки квартиры в новостройке. Причем в том случае, если застройщик продавал жилье без чистовой отделки, и обойтись без ремонта было нельзя.

Накопительная пенсия
Накопительная пенсия

В том случае, если вы самолично переводили дополнительные деньги на накопительную часть пенсии, вы можете запросить налоговый вычет на эти суммы. Если же совершением таких платежей занимался ваш работодатель, то вычет не положен.

Какую сумму можно вернуть?
Что вернуть:
На сумму:
Можно вернуть:
120 000 руб.
Ваша сумма 156 000 руб.,
но максимальный предел 120 000 руб.
650 руб. —
подготовка декларации 3-НДФЛ
150 руб. —
заявление на возврат
(по желанию)
Обратите внимание

Существуют два ограничения по сумме, на которую вы можете вернуть уплаченные налоги. Так, если вы решите заполнить 3-НДФЛ платно или самостоятельно в СПб, желая получить социальные налоговые вычеты, то максимальный объем средств, по которому вы сможете их получить, составит 120 000 руб. за один календарный год. К этой категории относятся вычеты за оплату образования, лечения, добровольное пенсионное и медицинское страхование, благотворительность и добровольные взносы за накопительную долю пенсии.

Второе ограничение связано с имущественными налоговыми вычетами, которые могут быть предоставлены из расчета на 2 000 000 руб. в случае приобретения жилой недвижимости и 3 000 000 руб. при покупке или строительстве жилья или участка под него в рамках кредита или ипотеки.

Могут
претендовать на получение налогового вычета
  • Налоговые резиденты РФ, в действительности находящиеся в пределах территории страны не менее, чем 183 дня в году (на протяжении 12 месяцев, следующих друг за другом).
  • Действующие налогоплательщики — физические лица, с официального заработка которых в пользу госказны удерживается 13% стандартного подоходного налога.
Не могут
претендовать на получение налогового вычета
  • Граждане, не обладающие статусом налоговых резидентов РФ (фактически присутствующие в стране менее 183 дней в году).
  • Граждане, не имеющие официального трудоустройства с получением заработка, который облагается 13-процентным налогом (включая неработающих пенсионеров).
  • Индивидуальные предприниматели, использующие специальные схемы налогообложения и не имеющие дополнительных доходов с выплатой 13-процентного налога в государственный бюджет.
1
Позвоните нам <br>+7 (812) 363-00-13 <br>или оставьте заявку на сайте
Позвоните нам
+7 (812) 363-00-13
или оставьте заявку на сайте
2
Мы бесплатно проконсультируем вас
Мы бесплатно проконсультируем вас
3
Мы подготовим <br>декларацию 3-НДФЛ <br>— 650 руб.
Мы подготовим
декларацию 3-НДФЛ
— 650 руб.
4
Мы передадим 3-НДФЛ <br>в ФНС (по желанию) <br>— 150 руб.
Мы передадим 3-НДФЛ
в ФНС (по желанию)
— 150 руб.
5
Вы получите <br>налоговый вычет
Вы получите
налоговый вычет
Схема работы
Список необходимых документов
Как получить 3-НДФЛ
Документы, которые нужны для получения налогового вычета, должны быть оформлены в установленном законом порядке, с указанием исчерпывающей информации, со всеми необходимыми печатями, подписями, реквизитами и контактными данными.

Заполнять форму 3-НДФЛ и выяснять, какие документы нужны для возврата денег, необходимо ближе к концу налогового периода (в данном случае — календарного года).

Подавать все эти бумаги необходимо в налоговую инспекцию по месту жительства, а получение вычета произойдет уже в начале следующего календарного года.

При покупке квартиры
При покупке квартиры
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Свидетельство о регистрации права собственности;
  4. Договор купли-продажи;
  5. Акт приема-передачи;
  6. Платежный документ или расписка в получении денег;
  7. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).

Дополнительно, если жилье приобреталось в кредит или ипотеку:

  1. Кредитный договор (ипотека);
  2. Справка из банка об уплаченных процентах;
  3. Квитанции об оплате процентов.
При строительстве жилья
При строительстве жилья
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Договор на строительство жилья (договор долевого строительства, инвестирования и др.);
  4. Платежный документ (квитанции, платежные поручения);
  5. Документы подтверждающие расходы (чеки, товарные чеки, договора, накладные и др.);
  6. Свидетельство о регистрации права собственности (при наличии, если жилье зарегистрировано);
  7. Акт приема-передачи (при наличии);
  8. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).
При продаже квартиры
При продаже квартиры
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Договор купли-продажи;
  4. Платежный документ или расписка в получении денег (при наличии);
  5. Документы на приобретение жилья (если в собственности менее 3 лет и цена продажи более 1 000 000 руб.);
  6. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).
При оплате обучения
При оплате обучения
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Договор с учебным заведением (договор должен быть на имя родителей, если декларацию подают родители);
  4. Квитанции об оплате, чеки;
  5. Копия свидетельства о рождении ребенка (если обучение оплачивают родители);
  6. Лицензия (учебного заведения);
  7. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).
При оплате лечения
При оплате лечения
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Договор с лечебным учреждением (при наличии);
  4. Квитанции об оплате;
  5. Справка об оплате услуг для предоставления в налоговые органы (утверждена приказом Минздрава России и МНС России от 25 июля 2001 г. № 289/БГ-3-04/256);
  6. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).
При оплате стоимости медикаментов
При оплате стоимости медикаментов
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Рецепт от лечащего врача форма № 107/у;
  4. Квитанции об оплате;
  5. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).
При продаже автомобиля
При продаже автомобиля
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Документы на продажу машины (справка-счет, договор и др.);
  4. Документы на приобретение машины (если в собственности менее 3 лет и цена продажи более 250 000 руб.);
  5. Копия ПТС или документы на приобретение автомобиля (если в собственности более 3 лет);
  6. Справка о доходах с места работы (форма 2-НДФЛ).
При оплате расходов на добровольное медицинское страхование
При оплате расходов на добровольное медицинское страхование
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Договор добровольного медицинского страхования;
  4. Страховой полис;
  5. Кассовые чеки и квитанции по оплате страховой премии (взноса) форма № А-7.
При оплате расходов на добровольное пенсионное страхование
При оплате расходов на добровольное пенсионное страхование
  1. Паспорт;
  2. ИНН;
  3. Договор добровольного пенсионного страхования;
  4. Документы, подтверждающие оплату взносов.
Задать вопрос
Задайте ваш вопрос, если вы
не нашли на него ответа
Банки - партнёры
Заказать звонок

Оставьте номер телефона, и мы свяжемся с вами в ближайшее
время, чтобы ответить на интересующие вас вопросы.

Ваш телефон

Заказать звонок

Мы свяжемся с вами в ближайшее время
чтобы проконсультировать по вашему вопросу

Ваш телефон

Написать директору

Мы свяжемся с вами в ближайшее время
чтобы проконсультировать по вашему вопросу

Ваше имя

Ваш телефон

Написать директору

Мы свяжемся с вами в ближайшее время
чтобы проконсультировать по вашему вопросу

Ваше имя

Ваш телефон

Оставить заявку

Оставьте контактную информацию, и мы свяжемся с вами в ближайшее
время, чтобы ответить на интересующие вас вопросы.

Ваше имя

Ваш телефон

Оформить заявку

Мы свяжемся с вами в ближайшее время
чтобы проконсультировать по вашему вопросу

Ваше имя

Ваш телефон

Задать вопрос

Мы свяжемся с вами в ближайшее время
чтобы проконсультировать по вашему вопросу

Ваше имя

Ваш телефон

Получить перечень
документов

Оставьте контактные данные, и мы пришлем вам
перечень необходимых документов.

Ваше имя

Узнать подробнее

Мы свяжемся с вами в ближайшее время
чтобы проконсультировать по вашему вопросу

Ваше имя

Ваш телефон

Оставить заявку

Оставьте контактную информацию, и мы свяжемся с вами в ближайшее
время, чтобы ответить на интересующие вас вопросы.

Ваше имя

Ваш телефон